Términos y Condiciones – Offshore Formation

Gestión de apertura de sociedades y estructuras offshore mediante proveedores locales. Última actualización: Mayo 2026.

1. Partes, aceptación y naturaleza del servicio

Estos Términos y Condiciones regulan el servicio Offshore Formation prestado por America Trading LLC, doing business as FINANCERS, una empresa estadounidense que opera bajo la marca FINANCERS (en adelante, "FINANCERS", "nosotros" o "nuestro equipo"), a favor de la persona humana o jurídica que solicita la gestión, coordinación o apertura de una sociedad, entidad o estructura fuera de Estados Unidos (el "Cliente").

La aceptación de una propuesta, el pago del servicio, la carga de información en el portal, la firma electrónica, el uso del sitio web o la instrucción de avanzar con una apertura offshore constituyen aceptación plena de estos Términos. Si una propuesta comercial aceptada por escrito establece un alcance específico, dicha propuesta prevalecerá exclusivamente respecto del alcance operativo contratado; estos Términos continuarán aplicando en todo lo no modificado expresamente.

FINANCERS es una empresa privada estadounidense. No es agencia gubernamental, registro mercantil, banco, autoridad fiscal, firma legal, fiduciario, trustee, nominee, corporate director, corporate secretary, protector, registered agent local, broker-dealer, asesor financiero, asesor migratorio ni proveedor de licencias regulatorias. Offshore Formation es un servicio de gestión administrativa y coordinación con proveedores locales para la constitución de entidades; no implica administración ni control posterior de la sociedad.

2. Objeto del producto Offshore Formation

Offshore Formation es un servicio de coordinación para la apertura de sociedades o entidades en jurisdicciones extranjeras, tales como BVI, Nevis, Canadá u otras jurisdicciones disponibles según la propuesta comercial, normativa aplicable y aceptación de proveedores locales. La jurisdicción, tipo de entidad, propósito, estructura, beneficiarios finales, directores, officers, accionistas, miembros y uso comercial son definidos por el Cliente bajo su exclusiva responsabilidad.

FINANCERS podrá coordinar el proceso con registered agents, corporate service providers, autoridades, registros, agentes locales, couriers, bancos, proveedores KYC, asesores externos y otros terceros. Dichos terceros son independientes y pueden aplicar sus propias políticas, contratos, tiempos, aprobaciones, costos, restricciones y requisitos de due diligence.

La sociedad offshore constituida será una entidad independiente del Cliente y de FINANCERS. FINANCERS no tendrá control, administración, firma, propiedad, dirección, poder de decisión, custodia de activos ni responsabilidad sobre la entidad una vez creada, salvo que exista un contrato separado, expreso y firmado por servicios posteriores.

3. Alcance incluido, sujeto a propuesta aceptada

El alcance concreto será el indicado en la propuesta, checkout, presupuesto, orden de trabajo o confirmación escrita aceptada por el Cliente. Salvo que el documento comercial aplicable indique otra cosa, el servicio podrá incluir gestiones como las siguientes:

• Recolección de información inicial del Cliente, beneficiarios finales, accionistas, miembros, directores, officers, managers y personas de control.
• Coordinación de KYC, KYB, AML, source of funds, source of wealth, propósito comercial y documentación requerida por proveedores locales.
• Asistencia operativa para seleccionar una jurisdicción disponible, sin que ello constituya opinión legal, fiscal, patrimonial, sucesoria, regulatoria, migratoria o de asset protection.
• Gestión de disponibilidad preliminar de nombre societario, sin garantía de aprobación definitiva ni verificación de marcas, dominios o conflictos con terceros.
• Coordinación de la incorporación o registro ante el proveedor local y la autoridad de la jurisdicción correspondiente.
• Coordinación de documentos básicos de formación, tales como certificate of incorporation, memorandum and articles, bylaws, registers, initial resolutions, share certificates, incumbency o documentos equivalentes, cuando estén incluidos en la propuesta.
• Coordinación de registered office, registered agent o corporate service provider inicial cuando esté incluido expresamente.
• Gestión de apostillas, legalizaciones, certificados, traducciones, courier u originales físicos solamente cuando estén expresamente incluidos o sean contratados por separado.
• Asistencia administrativa con cuenta bancaria, payment processor, tax number, substance, accounting, annual maintenance, compliance o servicios posteriores solo cuando estén expresamente incluidos o contratados por separado.

4. Exclusiones generales

Salvo acuerdo separado y escrito, Offshore Formation no incluye servicios posteriores a la apertura ni responsabilidad sobre la operación de la sociedad. En particular, quedan excluidos:

• Servicios legales, opiniones legales, tax opinions, estate planning, asset protection opinion, migración, residencia fiscal, CRS/FATCA analysis, economic substance analysis, treaty analysis, anti-avoidance analysis, CFC rules, controlled foreign corporation analysis o determinación de obligaciones en el país de residencia del Cliente.
• Bookkeeping, contabilidad, Tax Declarations, declaraciones locales, reportes UBO, CRS, FATCA, registros de beneficiario final, annual returns, economic substance filings, auditorías, payroll, VAT/GST, sales tax, transfer pricing, BE-13, BOI, FBAR, 5471, 8865, 1120-F u otros reportes, salvo contratación expresa.
• Servicios fiduciarios, nominee shareholder, nominee director, director profesional, corporate secretary, trust, foundation council, protector, management services, firma de contratos, custodia de activos, administración de fondos o control de la sociedad.
• Apertura garantizada de cuentas bancarias, aprobación de bancos, fintechs, brokers, custodios, payment processors, exchanges, marketplaces o proveedores financieros.
• Obtención de licencias regulatorias, permisos financieros, investment fund licenses, broker-dealer, money transmission, securities, insurance, gambling, forex, crypto, cannabis, healthcare, pharma, import/export, armas, adult industry u otras actividades reguladas.
• Mantenimiento anual, renovaciones, registered office, registered agent, government fees, annual fees, penalties, strike-off fees, reinstatements, good standing, certificates, dissolutions, liquidations, amendments, redomiciliations o cambios societarios posteriores, salvo contratación expresa.
• Supervisión, monitoreo, auditoría o control del uso posterior de la entidad, sus activos, fondos, inversiones, contratos, clientes, proveedores, declaraciones, pagos, licencias o conducta comercial.

5. Responsabilidad exclusiva del Cliente por el uso de la sociedad offshore

El Cliente reconoce que FINANCERS presta un servicio de gestión de apertura y coordinación con terceros. Una vez constituida la entidad, el Cliente es el único responsable por su uso, administración, compliance, contabilidad, impuestos, disclosure, registros, renovaciones, licencias, contratos, activos, fondos, inversiones, reportes, pagos, deudas, beneficiarios finales y cualquier consecuencia derivada de su actividad.

FINANCERS no será responsable por el uso lícito o ilícito que el Cliente, sus beneficiarios finales, accionistas, miembros, directores, officers, empleados, agentes, bancos, asesores, clientes o terceros hagan de la sociedad offshore. El Cliente libera a FINANCERS de cualquier reclamo, investigación, multa, pérdida, perjuicio o responsabilidad originada en la actividad posterior de la entidad, salvo negligencia grave o dolo directamente imputable a FINANCERS en la gestión contratada.

El Cliente no podrá presentar a FINANCERS como socio, shareholder, director, officer, trustee, fiduciario, protector, nominee, registered agent local, tax advisor, legal counsel, gestor de activos, operador, representante de la entidad, responsable de compliance o garante del uso de la sociedad offshore.

6. KYC, AML, sanciones y fuente de fondos

Offshore Formation está sujeto a verificaciones reforzadas de KYC, KYB, AML, sanciones, source of funds, source of wealth, beneficiario final, residencia, actividad económica, jurisdicción, propósito comercial y riesgo reputacional. El Cliente deberá entregar información completa, veraz, actual, verificable y no engañosa, así como documentos de identidad, prueba de domicilio, referencias bancarias, estados financieros, declaraciones fiscales, organigramas, contratos, invoices, currículum de actividad o cualquier información solicitada por FINANCERS o proveedores locales.

FINANCERS y los proveedores locales podrán rechazar, pausar, cancelar o no iniciar el servicio, sin responsabilidad y sin obligación de revelar criterios internos cuando ello esté restringido por ley, si el Cliente no completa KYC, entrega información inconsistente, tiene vinculación con sanciones, jurisdicciones restringidas, actividad prohibida, fondos no documentados, riesgo reputacional, sospecha de fraude, evasión, lavado, financiamiento del terrorismo o uso contrario a la ley.

El Cliente declara que no utilizará la entidad offshore para evasión fiscal, ocultamiento patrimonial ilícito, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, elusión de sanciones, fraude, captación pública no autorizada, investment schemes no registrados, servicios financieros sin licencia, operaciones con países o personas sancionadas, actividades prohibidas o cualquier finalidad contraria a la ley aplicable.

7. Compliance fiscal, disclosure y obligaciones internacionales

El Cliente reconoce que la constitución de una sociedad offshore puede generar obligaciones de reporte, disclosure, impuestos, registros de beneficiario final, CRS, FATCA, economic substance, CFC rules, transfer pricing, source of funds, contabilidad, auditoría, licencias o declaraciones en la jurisdicción de incorporación, en Estados Unidos, en el país de residencia del Cliente, en el país de residencia de beneficiarios finales y en cualquier país donde la entidad opere, invierta, contrate o tenga presencia.

FINANCERS no determina, monitorea ni garantiza el cumplimiento de dichas obligaciones salvo que exista un contrato separado para un servicio específico. El Cliente deberá consultar asesores legales y fiscales independientes en las jurisdicciones relevantes antes de usar la sociedad offshore.

La formación offshore no garantiza neutralidad fiscal, reducción de impuestos, privacidad absoluta, confidencialidad frente a autoridades, asset protection, protección sucesoria, ausencia de reportes, aprobación bancaria, ausencia de intercambio automático de información ni inmunidad frente a acreedores, autoridades fiscales, reguladores o tribunales.

8. Fees gubernamentales, proveedores locales y gastos externos

Los fees gubernamentales, registered agent fees, registered office fees, corporate service provider fees, due diligence fees, compliance fees, KYC fees, courier, apostillas, legalizaciones, traducciones, certificados, expedited fees, bank fees, penalties, annual fees, reinstatement fees, strike-off fees, taxes y cualquier cargo de terceros serán responsabilidad del Cliente, salvo que la propuesta aceptada indique expresamente que un cargo específico está incluido.

Los cargos locales pueden variar por jurisdicción, tipo de entidad, beneficiarios finales, actividad, urgencia, modalidad de documentación, requisitos de compliance, residencia del Cliente, cambio normativo o criterio de proveedor. FINANCERS no controla dichos importes ni será responsable por variaciones, rechazos, demoras, cargos adicionales o cambios normativos.

Los cargos gubernamentales, due diligence, KYC, providers, agentes locales y gastos externos son generalmente no reembolsables una vez iniciado el proceso, incluso si el Cliente cancela, no completa KYC, es rechazado por un tercero o decide no continuar.

9. Tiempos, aprobaciones y dependencia de terceros

Los plazos comunicados por FINANCERS son estimativos y comienzan a contarse solamente cuando el Cliente haya entregado información completa, documentos aceptables, KYC aprobado, pagos requeridos y autorizaciones necesarias. La constitución, emisión de documentos, legalizaciones, certificados, apostillas, courier, aprobación bancaria, tax numbers, compliance y cualquier paso dependiente de autoridades, agentes locales, bancos, proveedores KYC o terceros puede demorarse por causas fuera del control de FINANCERS.

FINANCERS no garantiza fechas de aprobación, tiempos de procesamiento, aceptación de nombres, aprobación de beneficiarios finales, aprobación de directores, aprobación bancaria, continuidad de proveedores, criterios gubernamentales ni estabilidad normativa de una jurisdicción.

Si una autoridad o proveedor local rechaza un caso por nombre no disponible, KYC, actividad, residencia, sanciones, documentación insuficiente, inconsistencias, cambios normativos, criterios discrecionales o causas ajenas a FINANCERS, el Cliente deberá entregar información corregida, elegir otra estructura o asumir costos adicionales. Si el rechazo deriva de un error material directamente imputable a FINANCERS, el remedio exclusivo será la corrección o reenvío razonable de la gestión, sin responsabilidad por daños indirectos o pérdidas comerciales.

10. Cuenta bancaria, brokers, fintechs y payment processors

Cuando la propuesta incluya asistencia bancaria o financiera, FINANCERS actuará únicamente como facilitador administrativo. Bancos, brokers, custodios, fintechs, payment processors, exchanges y proveedores financieros son terceros independientes y aplican sus propias políticas KYC, KYB, AML, sanciones, residencia, actividad, origen de fondos, documentación y riesgo.

FINANCERS no garantiza apertura, aprobación, continuidad, límites, tarjetas, transferencias, onboarding, merchant account, brokerage account, custodia, condiciones comerciales ni ausencia de congelamientos, revisiones, cierres o restricciones. La decisión final corresponde siempre al tercero financiero.

El Cliente será responsable por leer, aceptar y cumplir los términos del banco o tercero financiero, mantener la información actualizada, declarar su actividad real, no usar la cuenta para actividades prohibidas y responder requerimientos posteriores.

11. Registered office, registered agent y mantenimiento anual

Cuando Offshore Formation incluya registered office, registered agent o corporate service provider inicial, el alcance se limita al período y condiciones indicadas en la propuesta. Dichos servicios no constituyen oficina operativa, dirección comercial general, almacenamiento, mail forwarding ordinario, recepción de mercadería, administración de la sociedad ni representación del Cliente.

Las renovaciones anuales, maintenance fees, government fees, agent fees, economic substance filings, annual returns, registers, certificates, good standing, accounting, taxes, penalties o reactivaciones no están incluidos salvo contratación expresa. Si el Cliente no renueva o no cumple obligaciones locales, la entidad puede quedar en mora, perder good standing, ser strike-off, disuelta, penalizada o quedar imposibilitada de operar.

FINANCERS no será responsable por consecuencias derivadas de falta de renovación, falta de pago, documentación incompleta, cambio de proveedor local, cambios normativos o incumplimientos posteriores del Cliente.

12. Documentos, originales, apostillas y legalizaciones

FINANCERS entregará al Cliente los documentos digitales recibidos del proveedor local o autoridad correspondiente. Los documentos físicos, originales, certificados, notarizaciones, apostillas, legalizaciones, traducciones, courier internacional o copias adicionales solo estarán incluidos si la propuesta lo indica expresamente.

La emisión, legalización, apostilla, traducción y envío de documentos depende de autoridades y terceros. FINANCERS no será responsable por demoras, pérdidas de courier, rechazos de apostilla, requerimientos adicionales, diferencias de formato o imposibilidad de uso de documentos en bancos, registros, países o plataformas específicas.

13. Marca FINANCERS y derechos de America Trading LLC

FINANCERS es el nombre comercial utilizado por America Trading LLC. La marca FINANCERS, sus nombres comerciales, logos, textos, diseños, metodologías, procesos, know-how, materiales, documentos, landing pages, propuestas, contenido educativo, plantillas, software, flujos, dashboards, formularios, bases de conocimiento y demás activos comerciales son propiedad de America Trading LLC o de sus licenciantes, y se encuentran protegidos por las leyes aplicables de Estados Unidos.

El Cliente no adquiere derechos sobre la marca FINANCERS ni sobre materiales de FINANCERS por contratar el servicio. El Cliente no podrá copiar, revender, republicar, usar, modificar, reproducir, distribuir o presentar como propios materiales, procesos, documentos, templates, prompts, textos, sistemas o contenidos de FINANCERS sin autorización escrita.

14. Pagos, cancelación y no reembolsos

Los honorarios aplicables serán los indicados en la propuesta aceptada, checkout u orden de trabajo. FINANCERS podrá requerir pago total o parcial por adelantado antes de iniciar tareas. El inicio del trabajo incluye, entre otros actos, revisión de información, KYC, coordinación con proveedores, comunicación con agentes locales, reserva de nombre, preparación documental, carga de formularios, due diligence o presentación de filings.

Los pagos por servicios iniciados, KYC, due diligence, proveedores locales, government fees, agent fees, registered office, courier, apostillas, certificados, traducciones y gastos externos no serán reembolsables, salvo acuerdo escrito en contrario o decisión comercial de FINANCERS.

El Cliente podrá cancelar antes de que FINANCERS haya iniciado el trabajo. Una vez iniciado el proceso, FINANCERS podrá retener honorarios devengados y cargos incurridos. Si el Cliente no entrega información, no completa KYC, no responde, no aprueba documentos, no paga cargos adicionales o abandona el proceso, FINANCERS podrá cerrar la orden sin responsabilidad y sin obligación de reembolso por trabajos o gastos ya devengados.

15. Suspensión, rechazo o terminación del servicio

FINANCERS podrá suspender, rechazar o terminar el servicio en cualquier momento, con o sin finalización de la apertura, cuando exista falta de pago, información incompleta, inconsistencias, riesgo de compliance, incumplimiento del Cliente, actividad prohibida, solicitud engañosa, imposibilidad operativa, negativa a KYC, sanciones, requerimientos de terceros no satisfechos, cambios regulatorios o cualquier situación que impida prestar el servicio bajo estándares razonables.

La terminación no elimina obligaciones ya devengadas ni cargos gubernamentales o de terceros. Si la entidad ya fue formada, el Cliente será responsable por mantenerla, renovarla, cerrarla, disolverla, liquidarla, modificarla o cumplir con cualquier obligación futura.

16. Confidencialidad, datos y disclosure a terceros

FINANCERS aplicará medidas comercialmente razonables para proteger la información del Cliente. El Cliente autoriza a FINANCERS a procesar, almacenar, transmitir y compartir información con proveedores de tecnología, cloud, KYC, registered agents, corporate service providers, registros mercantiles, autoridades, bancos, fintechs, couriers, asesores, contractors, procesadores de pago y otros terceros necesarios o convenientes para prestar el servicio.

El Cliente reconoce que información sobre beneficiarios finales, directores, accionistas, miembros, registers, source of funds, residencia, actividad o documentos personales puede ser requerida por proveedores locales, bancos, autoridades fiscales, registros, reguladores o mecanismos de intercambio de información. FINANCERS no será responsable por publicaciones, accesos, reportes, disclosure, filtraciones, errores o tratamientos realizados por autoridades o terceros fuera de su control razonable.

FINANCERS conservará documentación conforme a sus políticas internas y normativa aplicable. El Cliente es responsable de conservar sus propios respaldos y copias de documentos societarios, fiscales, bancarios y de compliance.

17. Limitación de responsabilidad e indemnidad

En la máxima medida permitida por la ley aplicable, y salvo negligencia grave o dolo directamente imputable a FINANCERS, la responsabilidad total y acumulada de FINANCERS derivada de Offshore Formation se limitará al monto efectivamente pagado por el Cliente a FINANCERS por el servicio específico que dio origen al reclamo.

FINANCERS no será responsable por daños indirectos, incidentales, especiales, punitivos, ejemplares o consecuenciales, pérdida de ganancias, pérdida de oportunidades, pérdida de chance, pérdida de datos, congelamiento o cierre de cuentas, rechazo bancario, demoras de registros, multas fiscales, penalties, intereses, investigaciones, pérdida de good standing, strike-off, disolución administrativa, reclamos de terceros, daños reputacionales o consecuencias derivadas del uso posterior de la sociedad offshore.

El Cliente se obliga a indemnizar, defender y mantener indemne a FINANCERS, America Trading LLC, sus miembros, managers, empleados, contractors, proveedores, agentes, afiliadas y representantes frente a cualquier reclamo, investigación, sanción, multa, costo, daño, gasto u honorario legal derivado de información falsa, incompleta o inexacta; uso de la sociedad offshore; actividad comercial del Cliente; incumplimiento legal, fiscal, bancario, regulatorio o contractual; violación de sanciones, AML, disclosure, licencias o reportes; reclamos de clientes o terceros; o instrucciones dadas por el Cliente.

18. Ley aplicable, arbitraje y jurisdicción

Estos Términos y la relación entre FINANCERS y el Cliente se regirán por las leyes del Estado de California, Estados Unidos de América, sin perjuicio de que la constitución, existencia, mantenimiento, gobierno corporativo, registros, derechos de accionistas, disolución o liquidación de la entidad offshore puedan quedar sujetos a la ley de la jurisdicción de incorporación.

Toda controversia derivada de o relacionada con estos Términos o el servicio será resuelta mediante arbitraje vinculante, en idioma inglés, conforme a las normas aplicables en el Estado de California. Se excluyen del arbitraje las acciones de cobro de honorarios, retención de entregables, protección de propiedad intelectual, medidas cautelares, injunctive relief y reclamos que legalmente no puedan ser sometidos a arbitraje.

En lo no arbitrable, las Partes se someten a la jurisdicción exclusiva de los tribunales estatales o federales competentes del Condado de San Diego, Estado de California, renunciando a cualquier objeción por forum non conveniens o jurisdicción inconveniente.

19. Integridad, cambios y firmas electrónicas

Estos Términos, junto con la propuesta aceptada y cualquier documento incorporado por referencia, constituyen el acuerdo aplicable al servicio. FINANCERS podrá actualizar estos Términos para nuevos servicios, nuevas órdenes de trabajo o futuras contrataciones, publicando una versión actualizada en su sitio web o notificando al Cliente por medios razonables.

La nulidad o inaplicabilidad de una cláusula no afectará la validez de las restantes. Las firmas electrónicas, aceptaciones digitales, pagos online, clickwrap, confirmaciones por correo, portal o mensajería serán válidos y vinculantes en la máxima medida permitida por la ley aplicable.

Aceptación

El Cliente declara haber leído, comprendido y aceptado estos Términos y Condiciones al contratar, pagar, firmar, cargar información, utilizar el portal o instruir a FINANCERS a iniciar la gestión correspondiente.